São Paulo, 01 – O Federal Reserve (Fed, o banco central norte-americano) se juntou a outras agências reguladoras de instituições financeiras federais na quinta-feira, 31 de julho, bem como à Rede de Combate a Crimes Financeiros, para fornecer aos bancos a flexibilidade de usar um método alternativo para coletar certas informações de identificação de clientes.
Especificamente, o Fed deve permitir que bancos e cooperativas de crédito obtenham um número de identificação fiscal de um terceiro, em vez de diretamente dos clientes.
Por lei, bancos e cooperativas são obrigados a verificar a identidade de um cliente potencial obtendo certas informações antes de abrir uma conta.
Desde a implementação desse requisito em 2003, contudo, houve mudanças consideráveis na forma como os cidadãos interagem com os bancos e recebem serviços financeiros, diz o BC americano.
“A ação de hoje concederá aos bancos flexibilidade na forma como obtêm essas informações, garantindo que procedimentos baseados em risco continuem a sustentar a verificação da identidade de um cliente”, disse o Fed.
A flexibilidade é opcional, e os bancos não são obrigados a usar métodos alternativos de coleta.
Estadão Conteúdo
