Você já se sente confiante investindo por conta própria em criptomoedas? Então, talvez tenha chegado a hora de avançar para o grupo de traders que maximizam seus ganhos com os contratos por diferença. Se nas suas pesquisas sobre CFDs ficou a impressão de que se trata de um meio de especulação, saiba que, de fato, são sobre isso. Porém, uma atividade totalmente legal e que tem por fim negociar a diferença entre o valor de um ativo no momento da abertura do contrato e o valor na sua liquidação.
Esse mecanismo permite que os investidores ganhem com a variação dos preços, sem precisar adquirir um ativo digital em questão. Embora muitos traders utilizem corretores especializados, é possível operar de forma autônoma no mercado de contratos por diferença e com o auxílio de plataformas especializadas como a Plus500.
O que são contratos por diferença (CFDs)?
Antes de nos aprofundarmos no assunto e trazermos abordagens mais práticas, vale aqui uma imersão didática. Resumindo, contratos por diferença nada mais são do que acordos entre duas partes (comprador e vendedor) para trocar a diferença entre a cotação atual de um ativo e o seu valor no momento do fechamento do contrato. Essa prática conhecida entre traders experientes no mercado financeiro inclui, além das criptomoedas, ações, commodities, índices e moedas fiduciárias. A grande vantagem? Flexibilidade e potencial de lucro operando tanto na alta quanto na baixa.
Um dos grandes diferenciais dos CFDs é a alavancagem, que permite que os investidores controlem uma substancial posição com um depósito inicial de valor inferior. No entanto, estamos falando de uma estratégia de risco elevado e que vai depender de muito conhecimento de mercado.
Opere CFDs sem um corretor
Operar contratos por diferença sem o auxílio ou até mesmo a consultoria de um corretor exige, acima de tudo, conhecimento, comprometimento e o uso de ferramentas adequadas. Aqui, confira um guia dos primeiros passos negociando CFDs:
1. Escolha a plataforma correta
Isso é crucial para quem deseja operar de forma independente. As plataformas de corretagem especializadas oferecem acesso a uma ampla gama de mercados e ativos, além de ferramentas técnicas que ajudam a monitorar e analisar gráficos, tendências e indicadores. Entre as melhores do mercado para negociação de CFDs, selecionamos cinco:
- Plus500: destaque para sua interface intuitiva e a grande quantidade de ativos negociáveis, incluindo ações, commodities e criptomoedas;
- eToro: conhecida pela facilidade de uso e recursos de trading social, essa exchange permite que os usuários observem as negociações de traders mais experientes (e repliquem suas estratégias);
- AvaTrade: além de trabalhar com diversos ativos e mercados, com foco em CFDs, faz integrações com várias plataformas de terceiros;
- IG Markets: por se tratar de uma das mais antigas corretoras de CFDs, ela ganhou bastante adesão de traders autônomos;
- XTB: outra plataforma de destaque e em franco crescimento, especialmente para quem busca combinar análise técnica com a negociação de contratos por diferença.
2. Análise técnica
Para operar CFDs sem corretor, dominar a análise técnica é fundamental, o que envolve o estudo de gráficos de preços, padrões e indicadores como médias móveis, bandas de Bollinger, RSI (Índice de Força Relativa), entre outros – para prever movimentos futuros de preço. Isso permite que o investidor identifique oportunidades de entrada e saída no com base em dados e estatísticas fundamentados, em vez de evocar a imprecisa intuição. Não abra mão de ferramentas como o TradingView e MetaTrader 4/5.
3. Gerenciamento de risco
O grande diferencial de sucesso com contratos por diferença está no domínio e o pragmatismo com que se faz o gerenciamento de risco, especialmente por causa da alavancagem. Para operar de forma segura, é preciso definir o valor máximo que o investidor está disposto a perder em cada negociação e usar ferramentas como ordens de stop-loss (limitação de perdas) e take-profit (realização de lucro).
Além disso, recomenda-se diversificar os investimentos em diferentes mercados ou ativos, reduzindo o risco total do portfólio. Negociar CFDs sem corretor requer uma atenção rigorosa ao gerenciamento de capital, para evitar grandes perdas em posições alavancadas. Resumindo, não economize tempo na organização e detalhamento de suas planilhas, além de programar alertas específicos. Mais do que nunca, (gestão de) tempo é dinheiro.
4. Vá atrás da melhor informação
Os mercados são altamente influenciados por eventos econômicos, notícias globais e desenvolvimentos políticos. Manter-se atualizado sobre tais fatores pode fazer a diferença em uma negociação de CFD. Muita gente se informa por meio de redes sociais e vídeos no YouTube, com média de 15 minutos, sobre dicas de traders. Se a procedência do conteúdo for boa, sempre vale a pena. No entanto, não abra mão da mídia tradicional, quando fontes de notícias confiáveis e feeds de dados de mercado, como os da Bloomberg, Reuters e CNBC, vão propiciar mais substância às suas tomadas de decisão.
5. Treine antes de ir para a prática
Para quem está começando no mercado de CFDs, utilizar contas demo é uma prática essencial. A maioria das plataformas líderes de mercado oferece contas de demonstração que permitem simular negociações com dinheiro virtual.
Fonte: Pexels
Vantagens e desvantagens de operar sem um corretor
A seguir, um pequeno resumo mostrando as vantagens e desvantagens de operar sem a contratação de um corretor. Coloque tudo na ponta do lápis e tome a melhor decisão. Por fim, muito cuidado com o ego. Se você ainda não estiver pronto, a ajuda profissional certamente vai poupar maiores prejuízos.
Vantagens
- Economia de taxas: operando por conta própria, o investidor se livra do pagamento de comissões e taxas adicionais cobradas por corretores;
- Maior controle: tenha controle sobre suas decisões de investimento, desde a análise até a execução de ordens, sem interferências externas;
- Educação: essa experiência permite que o investidor desenvolva suas habilidades e conhecimento sobre os mercados de CFDs, além da consolidação de um estilo próprio.
Desvantagens
- Curva de aprendizado: a análise técnica, o gerenciamento de risco e a leitura de gráficos geralmente são muito complexos para iniciantes. A falta de orientação profissional pode resultar em erros crassos que vão se converter em altas perdas;
- Tempo e dedicação: não se iluda, pois negociar por conta própria exige tempo, estudo e dedicação. É preciso andar na mesma toada do mercado para aproveitar as melhores oportunidades;
- Estresse: operar sem corretor pode ser emocionalmente desafiador, especialmente em momentos de volatilidade, onde o desespero e o medo podem levar a decisões precipitadas.
